驴Sabes cu谩les son los mejores fondos de inversi贸n Bankinter?

Adem谩s de productos gestionados por otras entidades, Bankinter cuenta con su propia gestora: Bankinter Gesti贸n de Activos. 驴Cu谩les son los mejores fondos de inversi贸n Bankinter?

Bankinter Gesti贸n de Activos es la sociedad gestora de carteras perteneciente al grupo Bankinter. La entidad gestora ha desarrollado una l铆nea de fondos de inversi贸n adaptados a cada uno de los niveles de riesgo que puedan presentar los inversores. Dicho de otro modo, tiene una gama fondos de inversi贸n perfilados: aquellos que est谩n compuestos por otros fondos, ETFs y derivados financieros. De esta manera es posible adaptarse a diferentes perfiles de riesgo (el gestor asigna productos de inversi贸n colectiva a la cartera en funci贸n de su perfil de riesgo). Este tipo de fondos requieren una gesti贸n activa y presentan unas comisiones m谩s altas en comparaci贸n con otros fondos similares (se solapan las comisiones de los productos subyacentes con las propias del fondo).

Adem谩s de los fondos perfilados, el banco ofrece otra serie de productos gestionados por otras entidades. El cat谩logo de fondos de inversi贸n que ofrece Bankinter Gesti贸n de Activos es variado y diverso. En total, esta sociedad gestora administra un patrimonio de m谩s de 8.600 millones de euros, repartido en 135 fondos; situ谩ndose como la octava en el ranking nacional por patrimonios.

No obstante, entre las l铆neas de negocio del grupo empresarial Bankinter siguen destacando los servicios bancarios (tanto banca privada, como banca comercial, banca corporativa y banca de inversi贸n): Bankinter Gesti贸n de Activos no deja de ser una l铆nea paralela de su actividad.

Ahora cabe preguntarse, 驴c贸mo son los fondos de inversi贸n que un banco comercial, como Bankinter, pone a disposici贸n de sus clientes? Vamos a analizar algunos de los considerados como mejores fondos de inversi贸n Bankinter; o m谩s destacados.

Mejores fondos de inversi贸n Bankinter

Bankinter Megatendencias

Comenzamos nuestra exposici贸n de los fondos de inversi贸n constituidos por Bankinter Gesti贸n de Activos con un producto que destaca por su novedad: En este caso, Bankinter se suma a la creaci贸n de un 鈥渇ondo megatendencias鈥. S贸lo unas pocas gestoras nacionales han puesto en funcionamiento un producto de estas caracter铆sticas.

Este tipo de fondos de inversi贸n buscan rentabilidad apostando por las macrotendencias econ贸micas globales; por ejemplo, el medio ambiente, la sostenibilidad, la revoluci贸n de la tecnolog铆a o la evoluci贸n demogr谩fica y social. Es el propio equipo gestor de Bankinter el encargado de determinar y seleccionar las tendencias que marcar谩n la diferencia y har谩n ganar rentabilidad al patrimonio del fondo.

El Bankinter Megatendencias destina m谩s del 50% de su patrimonio a otras Instituciones de Inversi贸n Colectiva, pudiendo ascender hasta incluso el 100% del patrimonio. El porcentaje de inversi贸n en renta variable ser谩 superior al 60%, sin ning煤n tipo de restricci贸n (ni capitalizaci贸n burs谩til, ni divisa, ni sectores, ni pa铆ses). Asimismo, puede tener exposici贸n a materias primas, riesgo de cr茅dito, 铆ndices, etc. Se trata, por consiguiente, de un producto con una gran flexibilidad.

Este fondo es de reciente creaci贸n, no existen, a d铆a de la fecha en la que se suscribe este texto, datos hist贸ricos disponibles que nos permitan realizar una valoraci贸n m谩s exacta. Tan s贸lo podemos indicar, por el momento, que presenta un riesgo muy alto (puntuaci贸n de 7 sobre 7 en el cuadro propuesto por la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores). L贸gico desde todo punto de vista debido a que el fondo se enfrenta al riesgo de utilizaci贸n de derivados, riesgo divisa, materias primas y tiene una alta exposici贸n a la renta variable (entre la que se incluyen los pa铆ses emergentes).

S贸lo nos resta por decir que el Bankinter Megatendencias pertenece a la categor铆a de mixtos agresivos EUR 鈥 Global.

New Call-to-action

Bankinter EEUU Nasdaq 100

Dejando a un lado las novedades de esta sociedad gestora de carteras, pasamos a analizar el fondo de inversi贸n Bankinter que mayor rentabilidad anualizada ha ofrecido en los 煤ltimos 3 a帽os: El Bankinter EEUU Nasdaq 100, con nada menos que un 13,72%.

El Bankinter EEUU Nasdaq 100 es un fondo perteneciente a la categor铆a de renta variable del sector tecnol贸gico, segmento que ha evolucionado muy favorablemente en los 煤ltimos tiempos debido a la fase expansiva del ciclo econ贸mico que vive Estados Unidos. No es de extra帽ar la buena rentabilidad alcanzada.

Sin embargo, tan s贸lo con contrastar la evoluci贸n del fondo con la de su 铆ndice de referencia y la media de esta categor铆a de fondos, advertiremos que el fondo de inversi贸n ha evolucionado conforme a su categor铆a de fondos y muy por debajo de su 铆ndice de referencia, lo que muestra que el trabajo del gestor no ha sido el causante la buena rentabilidad, sino las condiciones de mercado (su alfa a tres a帽os es de un -6,35). En cualquier caso, este fondo de inversi贸n cuenta con tres estrellas en el rating de Morningstar.

 

bankinter-eeuu-nasdaq Crecimiento del Bankinter EEUU Nasdaq 100 en comparaci贸n con la media de la categor铆a de renta variable del sector tecnolog铆a y su benchmark FUENTE: Morningstar

 

En cuanto a su objetivo, este fondo de inversi贸n trata de replicar el comportamiento del 铆ndice Nasdaq 100, utilizando derivados financieros para ello. De hecho, su principal posici贸n de cartera, con un 99,60% del patrimonio (teniendo en cuenta el apalancamiento financiero), se encuentra en futuros Mini Nasdaq 100. Al no ser un fondo de inversi贸n que coloca su patrimonio en otras Instituciones de Inversi贸n Colectiva, las comisiones se ven reducidas, puede ser este el motivo de haberse ganado la tercera estrella Morningstar.

En todo caso, la utilizaci贸n de derivados sobre un subyacente vol谩til de por s铆 le convierte en un fondo de inversi贸n reservado para inversores con un perfil agresivo. Presenta una volatilidad del 14,63% (acorde con la media de su categor铆a).

Bankinter Mixto Renta Fija

Dentro del universo de los fondos de inversi贸n Bankinter, aquellos de la categor铆a renta fija mixta son los que m谩s suscripciones netas han conseguido en los 煤ltimos tiempos. Por este motivo hemos incluido en nuestra selecci贸n el Bankinter Mixto Renta Fija, un fondo que, a pesar de haber obtenido tan s贸lo un 0,35% de rentabilidad en el 煤ltimo trienio (en t茅rminos anualizados), se erige como el m谩s rentable de los que ofrece este banco y que pertenecen a esta categor铆a.

Sin embargo, se puede comprobar que el fondo de inversi贸n presenta una evoluci贸n m谩s d茅bil que la media de su categor铆a y muy inferior a su 铆ndice de referencia.

 

bankinter-mixto-renta-fija Crecimiento de Bankinter Mixto Renta Fija en comparaci贸n con la media de su categor铆a y su benchmark. FUENTE: Morningstar

 

El Bankinter Mixto Renta Fija es gestionado a trav茅s de Instituciones de Inversi贸n Colectiva hasta un m谩ximo de un 10% de su patrimonio, invierte un m谩ximo de un 30% en valores de renta variable (principalmente europeos) y no descarta la inversi贸n en otros valores emitidos por pa铆ses de la OCDE (y no pertenecientes, en menor medida). No tiene restricciones en cuanto a capitalizaci贸n, pa铆ses, divisas, tipo de emisor, sectores, etc.

Lo caracter铆stico del Bankinter Mixto Renta Fija es que cuenta con una calificaci贸n de tres estrellas en el rating Morningstar. Es posible haber obtenido esta calificaci贸n si se tiene presente que las comisiones se abaratan al invertir tan s贸lo un m谩ximo del 10% en otras Instituciones de Inversi贸n Colectiva y que su riesgo se encuentra en armon铆a con la media de la categor铆a (Volatilidad a tres a帽os del 3,33%). La flexibilidad de este fondo de inversi贸n Bankinter tambi茅n ha podido contribuir a su favor.

 

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