Pr谩cticas en fondos de inversi贸n: toda nuestra experiencia

En Fondos.com, nos preocupan tanto las inversiones como los propios clientes, las personas que hay detr谩s de las mismas. Por ello, siempre tratamos de evaluar qu茅 funciona (y qu茅 no) cuando se trata de mejorar el dise帽o de nuestro funcionamiento.

  • Al ofrecer nuevas experiencias dise帽adas para mejorar los resultados de los clientes, a menudo realizamos pruebas para ayudar a garantizar que lo que queremos es alcanzar la excelencia.
  • Creemos que m谩s all谩 de dar consejos fiduciarios, los asesores tambi茅n deber铆an ser efectivos para influir en el comportamiento del cliente. Este consejo debe basarse en informaci贸n pr谩ctica y real, observaciones sobre las acciones.
  • Sin estas observaciones, los asesores corren el riesgo de que la entrega de sus avisos y notificaciones resulte contraproducente y potencialmente perjudique a los inversores, en lugar de ayudarlos.
  • Debido a nuestras pruebas, hemos podido realizar cambios con confianza que ayudaron a reducir los tiempos emocionales del mercado, disminuyeron los impuestos de nuestros clientes y mejoraron aspectos de su comportamiento de inversi贸n.

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驴C贸mo lo hacemos?

En Fondos.com nos ganamos la vida ayudando a los clientes a mejorar sus ganancias y a sacar rendimiento de su dinero. Si bien la calidad de nuestros consejos es importante, tambi茅n lo es la eficacia con que la estamos entregando. Existen numerosas formas en que nos comunicamos con nuestros clientes y creamos nuestro servicio para fomentar un comportamiento de inversi贸n positivo.

Si queremos saber que estamos teniendo 茅xito en ayudar a los clientes a invertir mejor, tenemos que probar rigurosamente los cambios en el dise帽o de nuestros protocolos. Siempre esperamos ayudar a los comportamientos de inversi贸n de nuestros clientes, y las pruebas aseguran que estamos teniendo 茅xito. Estos cambios de dise帽o pueden ocurrir visualmente o como parte de su experiencia en nuestro sitio web o en nuestra aplicaci贸n m贸vil.

Esto lo llevamos a cabo a trav茅s de la observaci贸n minuciosa de cualquier cambio en la experiencia de usuario, en la interfaz, para averiguar si el resultado es una mejora o todo lo contrario. En Fondos.com este diagn贸stico nos permite desarrollar dise帽os y caracter铆sticas que ayudan a los clientes a tomar mejores decisiones de inversi贸n.

Esto se ha evidenciado en varios estudios llevados a cabo por empresarios y economistas, sobre los diferentes factores que influyen en el comportamiento financiero de las personas seg煤n las circunstancias y el entorno. Por ejemplo, las comparaciones entre inversiones no siempre son un incentivo, en especial si pueden inducir al des谩nimo.

En Fondos.com hemos dise帽ado un sistema, aprovechando las 煤ltimas tecnolog铆as de la informaci贸n, para evaluar estos casos y acercarnos a la excelencia no s贸lo en las carteras de inversiones que ponemos al alcance de nuestros clientes, sino tambi茅n en el canal que utilizamos y en los modos a trav茅s de los cuales nos comunicamos con ellos.

Es de esperar que cualquier asesor financiero o gestor priorice el inter茅s general de sus clientes ante todo. Ciertamente, en Fondos.com lo hacemos cada vez que hacemos cambios de dise帽o, pero es una realidad que una cierta proporci贸n de esos cambios puede no funcionar para un subconjunto de nuestros clientes, o puede no fomentar un buen comportamiento de inversi贸n. Y no hay forma de saber que ese es el caso sin un marco de prueba y diagn贸stico eficaz.

Creemos que el est谩ndar del buen consejo debe incluir una medida de eficacia: que el consejo realmente afect贸 y mejor贸 el resultado del inversor. Idealmente, tales medidas mostrar铆an una mejor铆a en relaci贸n con el hecho de no recibir asesoramiento o en comparaci贸n con el asesoramiento ya recibido. Siempre, buscando poner a disposici贸n del cliente el m谩ximo poder de decisi贸n informada.

Abraham Lincoln, presidente de los Estados Unidos, dijo una vez:

"La mejor forma de predecir el futuro es crearlo"

En Fondos.com nos atrevemos a pronosticar que los est谩ndares con los que evaluamos a los asesores se elevar谩n para incluir qu茅 parte de su propio comportamiento o canales influyen en los resultados para sus clientes m谩s all谩 de una elecci贸n de cartera. Al invertir en pruebas rigurosas de nuestros consejos, algoritmos y dise帽o, estamos creando un futuro en el que podemos tener una gran confianza en que continuamente estamos mejorando y haciendo lo correcto para nuestros clientes.

 

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