Fondos megatendencias: 煤salos en tu estrategia inversora

Los fondos megatendencias pueden ofrecer buenas oportunidades de inversi贸n, 驴quieres saber qu茅 son estos productos y c贸mo aprovecharlos en tu estrategia inversora?...

鈥淢egatendencia鈥 es un concepto que est谩 irrumpiendo con fuerza en el mundo financiero. Tanto es as铆 que se han creado un tipo de fondos de inversi贸n que siguen esta filosof铆a inversora, denominados fondos megatendencias.

La hip贸tesis de este tipo de inversi贸n es el cambio en los h谩bitos de consumo, que tiene como causa la evoluci贸n y el desarrollo social. Estos cambios traer谩n consigo consecuencias irreversibles que afectar谩n a nuestra forma de vida, incluyendo todo lo relacionado con la econom铆a. Lo que se busca es la oportunidad de inversi贸n a trav茅s de identificar estas alteraciones sociales y qu茅 tipo de activos se adaptan a ellos, propici谩ndoles un gran crecimiento en el futuro.

A trav茅s de estos p谩rrafos vamos a analizar todo lo relativo a las megatendencias y los fondos de inversi贸n que siguen esta pol铆tica inversora.

驴Qu茅 es una megatendencia?

La prestigiosa sociedad gestora internacional BlackRock define las megatendencias como 鈥fuerzas poderosas y transformadoras que podr铆an cambiar la econom铆a global, la forma de hacer negocios y la sociedad en general鈥. Se trata de factores que apuntan a un cambio en la forma de vida, generalmente se produce a medio y largo plazo.

En una 茅poca en la que estamos viviendo verdaderos avances tecnol贸gicos, tras la revoluci贸n de Internet y las telecomunicaciones, lo l贸gico es que nuestra forma de afrontar la vida, nuestra visi贸n, nuestro d铆a a d铆a y nuestros valores cambien. Esta transformaci贸n impacta directamente al mundo de las inversiones, puesto que nuestro comportamiento como consumidores tambi茅n se ve alterado.

Pongamos un ejemplo, los avances tecnol贸gicos en el sector de la salud est谩n logrando que la esperanza de vida aumente. Por otra parte, las sociedades desarrolladas cada vez tienen un 铆ndice de natalidad menor (es posible realizar una planificaci贸n familiar gracias a los mencionados avances tecnol贸gicos). La consecuencia final es un envejecimiento progresivo de la poblaci贸n. Las estad铆sticas apoyan esta teor铆a.

Este factor de cambio es considerado como una megatendencia; un cambio estructural pero 驴qu茅 consecuencias tiene para la econom铆a y las inversiones?

Una poblaci贸n con una edad cada vez m谩s avanzada demandar谩 un tipo de productos y servicios adaptados a sus nuevas necesidades, lo cual provoca un cambio de paradigma econ贸mico (por ejemplo, es posible que aumenten los ingresos de las empresas farmac茅uticas). Las alteraciones sociales tienen un gran impacto en todo lo relativo al consumo y la inversi贸n.

Otros ejemplos de megatendencias son:

  • La nanoteconolog铆a.
  • La bioteconolog铆a.
  • El deterioro del medio ambiente.
  • La irrupci贸n de China e India como potencias econ贸micas.
  • La inteligencia artificial.
  • Etc.

驴Qu茅 es un fondo de inversi贸n megatendencias?

Simplemente es un fondo de inversi贸n cuya pol铆tica de gesti贸n se basa en identificar megatendencias y construir una cartera de valores acordes a los cambios econ贸micos que dichas megatendencias traer谩n consigo.

Cada vez son m谩s las sociedades gestoras que crean y distribuyen este tipo de 鈥fondos tem谩ticos鈥. Combinan activos financieros en base a una tendencia macroecon贸mica, cuyo origen viene de los cambios sociales que hemos tratado en el apartado anterior.

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驴Son los fondos megatendencias son una buena inversi贸n?

Para invertir en megatendencias, la principal premisa es dise帽ar una estrategia de medio - largo plazo. Los cambios en la sociedad, aunque cada vez son m谩s r谩pidos, se producen de forma paulatina; son cambios estructurales que requieren tiempo.

Otra caracter铆stica este tipo de inversi贸n es que no se trata de avanzar con los ciclos econ贸micos, sino apoyarse en expectativas futuras. El crecimiento potencial de nuestros ahorros vendr谩 de la mano de una fuerte tendencia macroecon贸mica, la cual se genera progresivamente. Mientras tanto, la econom铆a seguir谩 su curso y nuestra cartera se ver谩 afectada por sus vaivenes propios. Se trata de adelantarnos al futuro; ah铆 se encuentra la verdadera oportunidad.

Partiendo del p谩rrafo anterior, este tipo de inversi贸n implica el riesgo de que, mientras la alteraci贸n en el paradigma no se manifieste con la suficiente nitidez, la inversi贸n en s铆 misma puede perder valor durante una temporalidad m谩s o menos prolongada. A este riesgo debemos sumarle la volatilidad que suelen tener este tipo de activos. No estamos ante inversiones tradicionales: se trata de una estrategia con valores de crecimiento, sectores de la econom铆a que todav铆a no est谩n asentados y que sufren violentas oscilaciones en su cotizaci贸n.

Para aquellos ahorradores de largo plazo y con un perfil poco conservador, los fondos megatendencias son buena oportunidad. En cualquier caso, por todo lo expuesto anteriormente, deducimos que invertir en fondos megatendencias no es apto para todo tipo de p煤blico.

Sin embargo, es una buena alternativa destinar un porcentaje de nuestra inversi贸n global a este tipo de fondos, con motivo de diversificar y configurar una cesta equilibrada, que cuente con productos con buenas perspectivas de futuro. Esta ser铆a una de las mejores formas de aprovechar los fondos megatendencias dentro de nuestra estrategia de inversi贸n global.

Lo positivo de instrumentar la inversi贸n en megatendencias a trav茅s de fondos es la diversificaci贸n que se obtiene, tan necesaria cuando se trata con activos que presentan ese tipo de volatilidades.

Adem谩s de ello, uno de los factores de 茅xito de esta estrategia es identificar la megatendencia que vertebrar谩 nuestra inversi贸n adecuadamente.

Posteriormente deberemos seleccionar los valores correctos y combinarlos en armon铆a; todo ello requiere tiempo, conocimientos en materia de econom铆a y finanzas, adem谩s de experiencia.

Gracias a los fondos megatendencias, contamos con un equipo gestor de carteras profesional que se encargar谩 de estas tareas.

Resumiendo, debido a su riesgo y a su nivel de complejidad, instrumentar la inversi贸n a trav茅s de fondos megatendencias resulta la mejor alternativa, sin contar con el resto de beneficios fiscales, de liquidez y flexibilidad que aportan estos productos financieros.

Ejemplos de fondos de inversi贸n megatendencias

Cosmos Equity Trends

Es un fondo basado en diversas megatendenicas como inteligencia artifical, robotizaci贸n, envejecimiento de la poblaci贸n, sostenibilidad, etc., este fondo de inversi贸n presentado por la gestora atl Capital Gesti贸n de patrimonios configura su cartera a trav茅s de otras instituciones de inversi贸n colectiva. Es decir, es un fondo que invierte en otros fondos y ETFs.

M谩s del 75% de su patrimonio est谩 destinado a activos de renta variable, el resto se invierte en renta fija (tanto p煤blica como privada), dep贸sitos e instrumentos del mercado monetario. No existe ning煤n tipo de restricci贸n en cuanto al emisor de los activos, rating, duraci贸n, capitalizaci贸n, divisa, sector, zona geogr谩fica, etc., por lo que estamos ante un fondo tem谩tico de gran flexibilidad.

Pictec Global Megatrend Selection

Este fondo de inversi贸n tiene como filosof铆a la inversi贸n socialmente responsable. Invierte seg煤n unos valores 茅ticos y sociales, sin dejar de lado el aspecto medioambiental.

Se trata de un fondo de inversi贸n de renta variable, al menos dos tercios de su cartera est谩 compuesta por acciones de empresas u otros valores ligados a las acciones, sin ning煤n tipo de restricci贸n geogr谩fica.

Andbank Megatrends

El Andbank Megatrends es un fondo de inversi贸n que puede configurar su cartera mediante inversiones directas o indirectas (a trav茅s de otras instituciones de inversi贸n colectiva). Estamos ante otro fondo de renta variable global en empresas de gran capitalizaci贸n burs谩til, con una exposici贸n a estos activos que oscila entre el 75% y el 100% de su patrimonio.

La 煤nica limitaci贸n que podemos encontrar en este fondo de inversi贸n, adem谩s de respetar su tem谩tica (en este caso se trata de identificar megatendencias pertenecientes a los h谩bitos de vida, consumo, cambio clim谩tico y desarrollo demogr谩fico), es la preferencia por los activos emitidos por los pa铆ses pertenecientes a la OCDE (aunque tampoco se excluyen los pa铆ses emergentes).

Tambi茅n existen otros fondos megatendencias que podemos aprovechar en nuestra estrategia de inversi贸n. Cada vez son m谩s las sociedades gestoras que crean este tipo de productos financieros.

 

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