Conoce los mejores fondos de inversi贸n ING

A lo largo de estos p谩rrafos vamos analizar algunos de los mejores fondos de inversi贸n de los que nos ofrece ING, el banco naranja.

ING (Internationale Nederlanden Groep) es una entidad financiera de origen neerland茅s enfocada a los productos y servicios bancarios retail, aunque tambi茅n pone a disposici贸n del p煤blico fondos de inversi贸n.

La entidad objeto de este art铆culo est谩 enfocada a la banca minorista, ha conseguido posicionarse como el primer banco m贸vil de nuestro pa铆s y aspira a convertirse en el mayor banco hipotecario de Espa帽a. No cuenta con una sociedad gestora de cartera que forme parte de su grupo empresarial, por lo que se sirve de otras gestoras para comercializar fondos de inversi贸n. De esta manera, ING puede ofrecer fondos entre su oferta de productos y servicios.

La actividad de ING se desarrolla en m谩s de 40 pa铆ses, en los que tiene m谩s de 52.000 profesionales trabajando para 34 millones de clientes. En Espa帽a est谩 operando desde hace m谩s de 20 a帽os. Siempre se ha caracterizado por su color naranja y cuenta con varios reconocimientos, como por ejemplo los dos galardones conseguidos en la gala de premios a las 100 mejores ideas 2018 por 鈥淟a Buena Comisi贸n鈥 y por la forma de trabajar 鈥淎gile Way of Working鈥. Tambi茅n ha sido elegido como el mejor banco del mundo por Global Finance en el a帽o 2017.

Lo interesante en cuanto a sus fondos de inversi贸n est谩 en armon铆a con estos premios conseguidos: ahorro en comisiones y un buen 鈥渒now how鈥. Lo que la propia entidad llama el m茅todo de 鈥淚nversi贸n NARANJA+鈥. Vamos repasar algunos de los mejores fondos de inversi贸n ING para hacernos una idea de sus productos.

Mejores fondos de inversi贸n ING

ING Direct Fondo Naranja Euro Stoxx 50

ING nos presenta, a trav茅s de la sociedad gestora de carteras Amundi Iberia, un fondo de inversi贸n que trata de replicar el 铆ndice Euro Stoxx 50; es decir, un fondo indexado. La pol铆tica de inversi贸n llevada a cabo es sencilla: invertir en acciones que componen el 铆ndice en la misma proporci贸n; o bien, utilizar derivados financieros. De esta manera, s贸lo se trata de fluir con el mercado, no requiere una gesti贸n activa. Como es de suponer, estamos ante un fondo de renta variable de empresas de gran capitalizaci贸n ubicadas en la zona euro.

Una particularidad interesante de este fondo de inversi贸n presentado por ING es que se encuentra totalmente expuesto a la divisa local: el euro. Se elimina el riesgo de variaci贸n en los tipos de cambio (riesgo divisa).

El fondo ha obtenido una rentabilidad anualizada en el 煤ltimo trienio de un 8,40%. Aunque esta rentabilidad s贸lo representa un 0,69% adicional sobre la conseguida por la media de su categor铆a. Si comparamos su evoluci贸n con la de su 铆ndice de referencia, observamos que no logra batir su benchmark.

 

ing-direct-fondo-naranja-euro-stoxx-50 ING Direct Fondo Naranja Euro Stoxx 50 Fuente: Morningstar

 

En cuanto a su riesgo, el ING Direct Fondo Naranja Euro Stoxx 50 arroja una volatilidad del 12,64%. Su calificaci贸n de riesgo en el cuadro recomendado por la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es de 6 sobre 7. En otras palabras, es un fondo de inversi贸n reservado a aquellos inversores con una alta tolerancia al riesgo.

Por lo dem谩s, el fondo cuenta con una calificaci贸n de 3 estrellas en la calificaci贸n Morningstar.

 

ING Direct Fondo Naranja Conservador

Una vez visto uno de los mejores fondos de inversi贸n ING en cuanto a rendimientos, el cual se encuadraba en la categor铆a de renta variable y ten铆a unos par谩metros de rentabilidad y riesgo acordes a la misma, esta vez pasamos a valorar otro producto del cat谩logo de este banco adaptado a perfiles conservadores. Esta vez, tratamos de buscar uno de los mejores fondos de inversi贸n enfocados en la seguridad y estabilidad.

El ING Direct Fondo Naranja Conservador es un fondo mixto defensivo, enfocado a conseguir rentabilidades absolutas, sean cu谩les sean las condiciones del mercado. El fondo de inversi贸n tiene la caracter铆stica de que su volatilidad no puede exceder del 4% anual, por lo que es un producto dise帽ado para aquellos inversores con baja tolerancia al riesgo.

Su objetivo es conseguir rentabilidades acordes a la volatilidad anual y para ello invierte en activos de renta fija y, adem谩s, tiene una muy baja exposici贸n a la renta variable; incluye instrumentos del mercado monetario y dep贸sitos.

No tiene limitaci贸n en cuanto a zonas geogr谩ficas, divisas, capitalizaci贸n burs谩til o calidad crediticia de los activos, por lo que se trata de un fondo de inversi贸n flexible.

Su rentabilidad anualizada en los 煤ltimos 3 a帽os s贸lo ha sido de un 0,25%. Podemos observar en el siguiente gr谩fico que su crecimiento en los 煤ltimos tres a帽os no ha logrado superar la media de su categor铆a ni su 铆ndice de referencia. No es de extra帽ar, por consiguiente, que este fondo de inversi贸n tan s贸lo cuente con dos estrellas en el rating Morningstar.

 

ing-direct-fondo-naranja-conservador ING Direct Fondo Naranja Conservador Fuente: Morningstar

 

Fondos ING Inversi贸n ING NARANJA+

Fondo Cartera Naranja 20/80

Como su propia denominaci贸n indica, el patrimonio de este fondo de inversi贸n de ING est谩 destinado hacia activos de renta variable en un 20%, el resto es invertido en valores de renta fija. Por consiguiente, este fondo se encuentra en la categor铆a de renta fija mixta internacional.

Su pol铆tica inversora se basa en la composici贸n de una cartera a trav茅s de fondos indexados y ETFs (fondos cotizados). De esta forma sigue el curso de los 铆ndices de renta fija y renta variable y no se trata de batir al mercado con estrategias de gesti贸n activa, las cuales conllevan m谩s riesgo. En este sentido, la entidad gestora que se encarga de este fondo (Amundi Iberia), tiene establecida una pol铆tica de inversi贸n bien definida. Se trata de un producto financiero diversificado.

Su rendimiento acumulado en el 煤ltimo a帽o ha sido del 5,55%. Este fondo de inversi贸n fue constituido el 25 de junio de 2018, por lo cual, no cuenta con datos hist贸ricos que permitan realizar una valoraci贸n objetiva en cuanto a su rentabilidad.

En cuanto a riesgo, se encuentra en la puntuaci贸n de 3 sobre 7 (donde 7 representa el m谩ximo riesgo) dentro del cuadro recomendado por la CNMV.

El fondo no cuenta, por el momento, con una calificaci贸n Morningstar que nos permita hacernos una idea en cuanto a su calidad.

Fondo Cartera Naranja 50/50

En esta ocasi贸n ING nos presenta un producto totalmente equilibrado, un fondo mixto compuesto en su mitad por renta variable; se encuentra dentro de la categor铆a de renta variable mixta internacional.

La pol铆tica de gesti贸n del fondo es exactamente igual que el anterior, una cartera compuesta por fondos indexados y ETFs, ofreciendo de este modo una gesti贸n pasiva. La 煤nica diferencia es la exposici贸n a renta fija y renta variable dentro de la cartera.

La gesti贸n pasiva procura un ahorro en las comisiones, caracter铆stica que explota ING dentro de lo que supone su oferta comercial. El fondo invierte, aproximadamente, un 25% de su cartera en renta variable europea, sus mayores posiciones de cartera son las siguientes:

  • ING Direct FN Euro Stoxx 50 FI: 19,86%.
  • ING Direct FN S&P 500 FI: 15,14%.
  • iShares JP Morgan $ EM Bond EUR Hedged ETF: 10,06%.
  • iShares $ Treasury Bd 1-3yr ETF: 10,01%.
  • Amundi IS JP Morgan EMU Govies ETF: 9,99%.

Como se puede observar, las dos mayores posiciones de cartera se encuentran en fondos de inversi贸n ofrecidos por la propia entidad.

La rentabilidad acumulada anual de este fondo de inversi贸n es de un 10,44%. No cuenta con datos hist贸ricos suficientes para valorar la estabilidad en cuanto a rendimientos ofrecidos. Tampoco se tiene constancia de una calificaci贸n en el rating Morningstar.

En cuanto a su riesgo, est谩 situado con una puntuaci贸n de 4 en el cuadro recomendado por la CNM. Pudiendo excluir de esta manera a los inversores m谩s conservadores.

Podemos obtener como conclusi贸n que los mejores fondos de inversi贸n ING est谩n basados en la gesti贸n pasiva. Dentro de su l铆nea Inversi贸n NARANJA+ se encuentran varios fondos, los cuales componen su cartera a trav茅s de fondos indexados y ETFs. Entre ellos, el inversor puede escoger los porcentajes de exposici贸n que mejor se adapten a su perfil.

 

    Lo m谩s le铆do

    驴Quieres m谩s consejos sobre fondos de inversi贸n?

    Suscr铆bete y mantente al d铆a sobre las tendencias del sector, las 煤ltimos ofertas de inversi贸n y todos los consejos de la mano de expertos.